I federali accusano il proprietario della casa in cui è morto il presidente della banca Bridgeport mentre il caso di 'frode di massa' si espande
È l'ultimo sviluppo di un caso che risale al 3 dicembre 2017, quando John F. Gembara, presidente della Washington Federal Bank for Savings, è stato trovato morto nella casa di Marek Matczuk.
L'uomo che possiede la casa da un milione di dollari a Park Ridge, dove tre anni fa è stato scoperto il cadavere di un presidente della banca di Bridgeport fallito, ora deve affrontare un'accusa penale mentre si espande l'indagine su una massiccia frode presso la Washington Federal Bank for Savings.
Il proprietario della casa, Marek Matczuk, è tra i quattro nuovi imputati accusati giovedì di un atto d'accusa di 67 pagine. Tra i nuovi imputati ci sono anche James R. Crotty, ex vicepresidente della banca, e gli sviluppatori immobiliari Boguslaw Kasprowicz e Miroslaw Krejza.
È l'aspetto più dettagliato mai visto all'interno di ciò che i documenti del tribunale indicano come uno schema complesso che ha sottratto decine di milioni di dollari di depositi da una banca del vicinato. La Federal Deposit Insurance Corp. ha pagato circa 90 milioni di dollari per risanare i titolari dei conti nella misura consentita dalla legge dopo il fallimento della banca.
L'ultima accusa delinea un elaborato schema di appropriazione indebita guidato da John F. Gembara, il defunto presidente della banca, amministratore delegato e presidente del consiglio di amministrazione - con l'assistenza di cinque dipendenti chiave della banca - che risale almeno al 2004. Il denaro è stato utilizzato per pagare le tasse di proprietà - dovute da Matczuk, Kasprowicz e Krejza - e le bollette della carta di credito e per acquistare uno yacht di lusso, una barca Sea Ray 420 Sundancer di nome Expelliarmus.
Secondo i pubblici ministeri, i dipendenti della banca hanno nascosto lo schema falsificando i documenti forniti alle autorità di regolamentazione.
Dicono che almeno 31 milioni di dollari siano stati sottratti.
L'avvocato Robert Kowalski, che in precedenza era stato accusato del caso, Matczuk, Kasprowicz, Krejza e altri hanno ricevuto il denaro sottratto sotto forma di prestiti che non avrebbero dovuto rimborsare, secondo i registri del tribunale.
I pubblici ministeri hanno affermato che Gembara e Kowalski hanno anche utilizzato denaro sottratto in uno schema elaborato ma senza successo per sviluppare proprietà nel distretto di Fulton Market.
Il caso risale al 3 dicembre 2017, quando il corpo di Gembara fu trovato nella casa di Matczuk . Gembara è stata trovata in posizione seduta, completamente vestita, con gli occhiali e una corda verde avvolta intorno al collo e avvolta intorno alla ringhiera di una scala a chiocciola.
La morte è stata dichiarata suicidio. Giorni dopo, i regolatori federali hanno improvvisamente chiuso la banca.
I registri mostrano che Matczuk ha ottenuto più di $ 2,8 milioni in prestiti non garantiti tra gennaio 2013 e 1 novembre 2017. Matczuk aveva cinque mutui in essere dal Washington Federal per un totale di quasi $ 2 milioni al momento della morte di Gembara, che coprivano la sua casa e altre tre proprietà residenziali.
Crotty, che vive a Tinley Park, è stato licenziato dalla banca nel maggio 2017 poco prima che i regolatori scoprissero lo schema di frode.
Kasprowicz ha ottenuto 93 anticipi di prestito per un totale di $ 9,3 milioni tra gennaio 2013 e 13 novembre 2017, secondo una richiesta della FDIC. Washington Federal ha anche emesso sei mutui per un totale di 2,4 milioni di dollari a Kasprowicz, di cui uno per 750.000 dollari sulla sua casa.
L'avvocato di Matczuk, Lawrence Hyman, ha definito l'ultima mossa dei pubblici ministeri una sfortunata accusa e ha detto che si aspetta che il suo cliente venga processato perché è innocente.
L'avvocato Adam Sheppard, che rappresenta Kasprowicz, ha affermato che c'è una possibilità che il suo cliente possa essere processato. Ha detto che Kasprowicz è una vittima del presidente della banca.
L'avvocato di Krejza, Brendan Shiller, ha dichiarato: Questo è uno di quei rari casi in cui i federali hanno esagerato e crediamo che il signor Krejza sarà dimostrato innocente una volta che tutti i fatti verranno alla luce.
L'avvocato di Crotty non ha voluto commentare.
L'incriminazione arriva circa due anni dopo la presentazione delle prime accuse penali relative alla frode bancaria contro Kowalski e sua sorella Jan Kowalski, anche lei avvocato. I pubblici ministeri li hanno accusati all'inizio del 2019 di nascondere i beni nel caso di fallimento di Robert Kowalski.
I pubblici ministeri hanno ampliato il caso l'anno scorso con un atto d'accusa che accusava quattro ex dipendenti della banca di Gembara di aiutare Robert Kowalski e altri sottraggono almeno 29 milioni di dollari.
Quell'atto d'accusa lo scorso agosto ha aggiunto due degli ex alti dirigenti della banca: Rosallie Corvite, di Chicago, e Jane Iriondo, di Boise, Idaho — alla lista degli imputati insieme ad Alicia Mandujano e Cathy Torres, entrambe di Chicago.
A ottobre, il giudice distrettuale degli Stati Uniti Virginia Kendall ordinò l'incarcerazione di Robert Kowalski per aver tentato di contattare la vedova di Gembara per una causa intentata per ottenere l'esumazione del corpo del presidente della banca. Da allora Robert Kowalski è stato rilasciato, ma è stato nuovamente minacciato di prigione per non aver rispettato le regole.
Tra gli altri che ricevettero prestiti dalla banca c'era Ald. Patrick Daley Thompson (11°) che ha ottenuto un prestito di $ 80.000 nell'ottobre 2017 mentre i regolatori stavano scoprendo irregolarità finanziarie presso la banca. Il prestito era per le riparazioni all'ufficio dell'11th Ward Regular Democratic Organization al 3659 S. Halsted St.
E il sito web ha riferito giorni fa che Thompson ha acquistato una casa estiva da 340.000 dollari nel Michigan con un prestito segreto della banca . Fonti hanno riferito alle autorità del Sun-Times di aver scoperto che Thompson non ha effettuato pagamenti sul prestito o sugli interessi, ma ha detratto i pagamenti degli interessi sul prestito sulle sue imposte sul reddito. Thompson non è stato accusato di alcun crimine.
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